郭梦竹验看证件后，发现身份证都是通辽市所属奈曼旗人。智慧柜员机协管员确定办卡人都是本人，准备给客户办卡。但此时领头的男客户嘱咐十名客户，办卡的同时要开通网银业务，且预留密码要统一。同时该男子手中还拿着不止一张银行卡。
郭梦竹看到这种情况，认定这是一起有组织、有预谋的集体违规开卡事件，设置统一密码及开通网银是为后续违规使用银行卡提供方便。于是郭梦竹向十名客户说明：一是银行卡只能自己使用，密码只能自己掌握，如果个人信息泄露他人，会造成账户资金盗刷风险；二是多人办卡不能留相同密码；三是如果客户把银行卡借给他人使用，在使用过程中发生问题，要追究银行卡账户户主责任；四是买卖银行卡属于犯罪行为，此行为要付法律责任。
随后，郭梦竹要求领头人提供农民工集体办卡施工合同等依据，该人打电话沟通后不能提供。十名客户听了柜员郭梦竹的解说后，一致果断拒绝了办卡。
随着国家对电信网络诈骗违法犯罪行为打击力度的不断加大，犯罪分子利用倒卖银行卡进行欺诈洗钱的现象有减少趋势，但犯罪分子在利润的诱惑下，仍然不惜铤而走险。因此需要银行员工不断加强防范意识，时刻